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你也在韩国会犯 ‘换钱犯罪’
김하얀 변호사  /  2018-04-17
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你在韩国从事贸易活动。由于你热情、随和,很多人在贸易活动中寻求你的帮忙。有一次你托从事还钱业务的朋友的委托,从中国的客户手中通过支付宝向自己的支付宝转账后,再用自己韩国的银行账号中给还钱的朋友打款,结果会怎样呢?



结果有一天被警察发现找上门来,因为韩国的《外汇交易法》禁止个人之间进行的换钱行为,你会被3年以下有期徒刑或3亿元以下罚款和驱逐出境或者限制延长居留资格。不管是代购中通过私人还钱人交易、而且帮助还钱人通过自己的银行存折转账行为也是违反韩国《外汇交易法》的行为。



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在韩国除了金融机关之外,个人之间的换钱行为是根据韩国《外汇交易法》第8条第2项的规定,是违法行为。不少中国人之间进行的换钱行为要是被发现的话,会根据韩国《外汇交易法》第27条的规定,会被处以3年以下的罚款或者3亿元以下的有期徒刑。


其实,在实务中像案例中吴先生这样被发现是因为警察在调查换钱犯罪嫌疑人时,会对涉案的账户进行全面的调查。由于换钱犯罪一般都是一环扣一环的,所以一旦一个环节被抓,其他人也逃不掉法网。

有关中国人的换钱犯罪主要出现的类型有:中国的A给韩国的C转账时,A给韩国的B用支付宝转账,B用韩国的银行存折再给C转账。这种案例虽然看起来很自然,理所当然,但是很有可能被警察的监控发现。



最近韩国警方对电子金融诈骗的调查很严格,所以对换钱行为的把关也是相比以前更盯紧的。所以,广大中国人最好在金钱的交易中不要当中间人,另外也小心个人之间的换钱行为。



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